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Jul 02, 2023

Warren Buffet non è preoccupato per il downgrade statunitense di Fitch. Dovresti esserlo?

In uno shock per l'amministrazione Biden e per i mercati finanziari, Fitch, un'agenzia di rating del debito, ha declassato il rating del credito del governo americano da AAA ad AA+. L'azienda ha spiegato la sua mossa

In uno shock per l'amministrazione Biden e per i mercati finanziari, Fitch, un'agenzia di rating del debito, ha declassato il rating del credito del governo americano da AAA ad AA+.

L'azienda ha spiegato la sua mossa sottolineando la politica del rischio calcolato del Congresso all'inizio di giugno che ha quasi portato il governo degli Stati Uniti al default sul suo debito.

"Secondo Fitch, negli ultimi 20 anni c'è stato un costante deterioramento degli standard di governance, anche in materia fiscale e di debito, nonostante l'accordo bipartisan di giugno di sospendere il limite del debito fino a gennaio 2025", ha affermato l'agenzia. “I ripetuti stalli politici sul limite del debito e le risoluzioni dell’ultimo minuto hanno eroso la fiducia nella gestione fiscale”.

Il leggendario investitore Warren Buffet, presidente di Berkshire Hathaway, è intervenuto per calmare i mercati.

"La Berkshire ha acquistato 10 miliardi di dollari in titoli del Tesoro USA lunedì scorso. Abbiamo acquistato 10 miliardi di dollari in titoli del Tesoro questo lunedì. E l'unica domanda per lunedì prossimo è se compreremo 10 miliardi di dollari in titoli del Tesoro a 3 o 6 mesi", ha detto Buffett in un'intervista alla CNBC. "Ci sono alcune cose di cui le persone non dovrebbero preoccuparsi, questa è una."

Ma una cosa è che un miliardario non si preoccupi. Che ne dici di qualcuno come te?

Gli esperti di finanza personale dicono che tutto dipende dalle circostanze. Se disponi di risparmi, a lungo termine potrebbe essere positivo per te se i tassi di interesse continuano a salire. Ma se hai molti debiti a tasso variabile, ad un certo punto potrebbe avere un vero e proprio svantaggio. Ma ci sono pochi segnali in tal senso all’orizzonte.

Matthew Schaller, MBA, CFA, CFP presso Compardo, Wienstroer, Conrad & Janes presso Moneta, a St. Louis, afferma che finora la reazione del mercato obbligazionario è stata solo modesta.

"Non ci aspettiamo cambiamenti sostanziali sul debito dei consumatori, almeno non a seguito del downgrade", ha detto Schaller a ConsumerAffairs. “I mutui sono vincolati al Tesoro a 10 anni, che è aumentato alla notizia del downgrade rispetto a un calo previsto. Lo stesso vale per il debito delle carte di credito e i prestiti per l’auto, che tendono ad essere influenzati dal Tesoro a due anni.

Schaller sostiene che il titolo del Tesoro biennale avrebbe dovuto aumentare se il mercato fosse stato veramente preoccupato per lo stato fiscale degli Stati Uniti, ma è aumentato solo di due punti base, il che secondo lui non è un movimento anomalo in un dato giorno di negoziazione.

"La notizia del downgrade in sé sembra irrilevante sui tassi di interesse, almeno per ora", ha aggiunto. “Il ragionamento principale di Fitch dietro il downgrade riguardava la disfunzione a Washington. Che, francamente, a Washington c’è stata una disfunzione da molto tempo – sembra che questa volta sia stata una ragione sufficiente per declassare il debito americano”.

Nonostante tutto, Schaller afferma che l’economia americana sta ancora mostrando resilienza, “forse in modo più sorprendente di quanto la maggior parte degli economisti avesse previsto l’anno scorso in questo periodo”.

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Mark Huffman è un giornalista di notizie sui consumatori per ConsumerAffairs dal 2004. Si occupa di immobili, prezzi del gas ed economia e ha scritto ampiamente sulle vendite di opzioni negative. In precedenza è stato reporter ed editore dell'Associated Press a Washington, DC, corrispondente per Westwoood One Radio Networks e Marketwatch.

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